Finanzberatung ohne Provision<br />
ETF Sparplan oder ETF Rentenversicherung

Finanzberatung ohne Provision

„Welche Rentenversicherung lohnt sich für mich?“ oder „ETF Sparplan oder ETF Rentenversicherung  für die Altersvorsorge?“ – diese Fragen beschäftigen viele Menschen. Mit meiner Finanzberatung ohne Provision helfe ich dir, die beste Entscheidung für deine Zukunft zu treffen – stets klar, transparent und individuell auf deine Ziele abgestimmt.

Der erste Schritt meiner Beratung ist immer die Erstellung eines individuellen Finanzplans, der genau auf deine Lebenssituation und Wünsche zugeschnitten ist. Dieser Plan bildet die Grundlage für jede weitere Entscheidung und bietet dir maximale Orientierung.

Ich arbeite bewusst mit einem übersichtlichen und leicht verständlichen Gebührensystem, das dir volle Kostenkontrolle gibt. Finanzberatung ohne Provision bedeutet für mich, dass deine Interessen im Mittelpunkt stehen.

Darüber hinaus lege ich großen Wert darauf, die Vermögensverwaltung nachhaltig und effizient zu gestalten. Ob du dich für einen ETF Sparplan oder ETF Rentenversicherung entscheidest – meine langjährige Erfahrung in der Finanzbranche ermöglicht es mir, dich transparent und kompetent zu begleiten. Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die zu dir passt.

LEISTUNGEN - WÄHLBARE BAUSTEINE

FINANZPLANUNG

Gemeinsam entwickeln wir eine maßgeschneiderte Finanzstrategie für dich – immer auf deine Ziele abgestimmt. Mit diesem Finanzplan hast du alle Möglichkeiten: Alleine umsetzen oder mit mir zusammen? Du entscheidest!

ETF SPARPLAN

Investiere nachhaltig und effizient mit einem strukturierten ETF-Depot und einem ETF Sparplan – langfristig orientiert, wissenschaftlich fundiert und transparent. Die kostengünstige Variante, vor allem für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau.

ETF Rentenversicherung

Steuerlich optimierte Variante mit Sicherheitselementen – ideal für den langfristigen Kapitalaufbau und Altersvorsorge. Ideal, wenn dir Das Thema Planungssicherheit und Steuern sparen wichtig ist. 

LEISTUNGEN ETF SPARPLAN ODER ETF RENTENVERSICHERUNG

ANLAGESTRATEGIE

Das Portfolio wird an dir ausgerichtet. Meine Aufgabe ist es, angepasst an deine Risikobereitschaft, einen optimalen Wertzuwachs deines Vermögens zu gewährleisten. Und das über die gesamte Laufzeit! 

REBALANCING

Um das Risiko optimal zu steuern, führe ich regelmäßiges Rebalancing durch um die durch Marktschwankungen veränderte Gewichtung deiner Anlage wieder auf das ursprünglich festgelegte Niveau zu bringen, was sich langfristig positiv auf die Rendite auswirkt.

TRANSPARENZ

Eine klare und nachvollziehbare Preisstruktur, ohne versteckte Kosten. 

Auch die enthaltenen ETFs/Fonds werden dir transparent dargelegt, damit du sicher sein kannst nachhaltig zu investieren. 

QUARTALSBERICHT

Als Anleger:in erhältst du vierteljährlich einen ausführlichen PDF-Bericht per E-Mail, in dem dir alle wichtigen Informationen über die Entwicklung deines Portfolios übersichtlich dargestellt werden. So bist du immer auf dem aktuellen Stand.

CHECK UPs

Exklusiv nur im Premium-Paket enthalten:

In regelmäßigen Abständen tauschen wir uns in einem Strategiegespräch aus und aktualisieren deinen Finanzplan (keine zusätzlichen Kosten!), angepasst an deine aktuelle Lebenssituation. Falls nötig, passen wir auch deine Strategie an.

 

MANAGEMENT

Die Portfolios werden von mir überwacht und geprüft. Ich wähle immer die besten Produkte für dich aus und passe die Auswahl im Zeitablauf an, sobald bessere und/oder günstigere Produkte verfügbar sind.

SERVICE

Mit der zugehörigen, cloudbasieren App hast du jederzeit Zugriff auf deinen Depotbestand und kannst die tagesaktuellen Werte deiner Investments einsehen. Und wenn du Fragen hast, kannst du über den internen Chat Kontakt zu mir aufnehmen.

PREISE

FINANZPLANUNG inkl. ANLAGEVORSCHLAG

279 € inkl. USt. einmalig

VERMÖGENSVERWALTUNG BASIS

0,59% inkl. USt. jährlich (aus dem Anlagevermögen)

VERMÖGENSVERWALTUNG PREMIUM

0,83% inkl. USt. jährlich (berechnet vom Anlagevermögen)

Kosten auf Produktebene:

  • ETF-Kosten: Zwischen 0,2% – 0,65% p.a.
  • Depotführungsgebühr ETF-Depot: 45 € jährlich (entfällt ab 50.000 €)
  • Stückkosten Versicherungsmantel: 60 € jährlich
  • Verwaltungskosten Versicherung: 0,45% jährlich

Voraussetzungen für Vermögensverwaltung:

  • Einmalanlage ab 5.000 EUR
  • Sparplan: ab 100 EUR monatlich

Ergänzende Hinweise:

Bei der Versicherungslösung besteht die Möglichkeit, die Servicegebühren intern, also direkt aus dem Anlagevermögen zu entnehmen (wie es beim ETF Depot üblich ist). Dadurch entfällt die Umsatzsteuer (beim ETF Depot ist das aus steuerlichen Gründen nicht möglich), was die Servicegebühren wie folgt senkt:

  • Premium: 0,7% jährlich
  • Basis: 0,5% jährlich

Ein Wechsel zwischen den beiden Paketen ist jederzeit möglich.

Willst du wissen, wie das alles im Detail funktioniert?

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