Rendite
Gutes Gewissen – Rendite und Nachhaltigkeit
Lange Zeit galten nachhaltige Investments als nachteilig in Sachen Rendite. Zahlreiche Studien haben das in der Zwischenzeit widerlegt. Rendite und Nachhaltigkeit schließen sich nicht aus. Ganz im Gegenteil!
So veröffentlichte beispielsweise die Steinbeis-Hochschule im Februar 2013 eine umfangreiche Studie. Diese umfasst insgesamt 195 Studien zu verschiedenen Anlageklassen, die alle der Frage nachgegangen sind, wie sich die Nutzung von Nachhaltigkeitskriterien auf das Anlageergebnis auswirkt. 61 der Studien sahen hier einen eindeutig positiven Zusammenhang, weitere 62 einen neutralen und nur 14 einen negativen Einfluss.
Auch WissenschaftlerInnen der Universität Hamburg haben Anfang 2016 eine Analyse dieser verfügbaren Studien veröffentlicht. Ihr Fazit: Mehr als 90 Prozent aller Studien weisen zumindest einen neutralen, in der Mehrzahl aber sogar einen positiven Einfluss der Berücksichtigung von nachhaltigen Kriterien hinsichtlich des Unternehmens- bzw. Anlageerfolges auf. Nicht einmal jede zehnte von den WissenschaftlerInnen analysierte Studie sieht nachhaltige Unternehmen bzw. Wertpapiere im Nachteil.
Fazit: Rendite und Nachhaltigkeit können sich positiv beeinflußen. Gerade bei einer langfristigen Anlagestrategie erweisen sich nachhaltige Fonds als besonders attraktiv. Nicht nur in Sachen Rendite, sondern vor allen Dingen auch als hervorragende Instrumente in Krisenzeiten.
So schlägt sich das Portfolio aktuell
Der MSCI World gilt als der ultimative Vergleichsindex. Die beliebtesten ETFs bilden diesen Index nach.
Daher ist es also naheliegend, dass sich auch das Geldherz-Depot mit diesem Index in Sachen Rendite und Wertentwicklung messen lassen muss.
Als ETF zum Vergleich ziehe ich hier den iShares Core MSCI World UCITS ETF (WKN: A0RPWH) heran.
Wie die Grafik zeigt, hat sich das Geldherz-Portfolio im Betrachtungszeitraum der letzen 5 Jahre besser entwickelt, als der iShares Core MSCI World UCITS ETF. Und dabei gleichzeitig eine geringere Volatilität (Schwankung des Kurses) aufgewiesen, nämlich rund 11% gegenüber rund 16% beim ETF.
Auch im Betrachtungszeitraum von 10 Jahren schlägt sich das Geldherz-Portfolio hervorragend. Während der iShares Corse MSCI World UCITS ETF hier insgesamt rund 225% zulegen konnte, übertrifft das Geldherz-Portfolio diese Entwicklung sogar noch! Mit einer Wertentwicklung von 258% und einer geringeren Volatilität von rund 10% p.a. im Vergleich zu rund 13% beim iShares Core MSCI World UCITS ETF.
(Stand: 01.03.2023)
Wertentwicklung der letzten 5 Jahre
- Geldherz-Portfolio 98%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF 83%
Volatilität der letzten 5 Jahre
- Geldherz-Portfolio 11%
- iShares Core MSCI World UCITS ETF 16%